Assurance-vie temporaire

• Elle vous couvre pour une durée déterminée (10, 15, 20 ou 30 ans).
• Vous choisissez la durée de votre contrat. Celui-ci se renouvelle automatiquement lorsque la durée choisie se termine. Mais vos primes (frais mensuels ou annuels) peuvent augmenter au renouvellement. Le contrat a une date d’expiration, il prend fin à cette date.
• Certains contrats vous permettent de transformer l’assurance-vie temporaire en assurance-vie permanente.

Assurance-vie entière

• Un type d’assurance-vie permanente qui vous couvre toute votre vie.
• Souvent, il est garanti que les primes n’augmenteront pas.
• Votre contrat n’expirera jamais, vous n’avez donc pas à vous soucier de le renouveler.
• Certains contrats d’assurance vie entière comprennent également une composante d’épargne appelée valeur de rachat.

Assurance-vie temporaire

• Elle est moins chère au départ.
• Vous pouvez acheter une couverture selon vos besoins, allant de 50 000 $ à 25 millions $.
• Elle est facile à comprendre.

Assurance-vie entière

• Votre couverture n’expire jamais, quel que soit votre état de santé.
• Le coût est garanti, il ne peut augmenter.
• À un âge plus avancé, ce type d’assurance peut s’avérer moins coûteux que l’assurance temporaire.
• Elle offre des possibilités de faire croître la valeur de rachat d’une manière avantageuse sur le plan fiscal.
• Vous pouvez faire un retrait ou un emprunt sur la valeur de rachat. Mais cela peut avoir des conséquences fiscales.

Assurance-vie temporaire

• Votre couverture est temporaire. Elle prend fin lorsque le contrat expire.
• Son coût augmente à chaque renouvellement du contrat.
• Vous ne pouvez pas renouveler le contrat au-delà de 85 ans.

Assurance-vie entière

• Elle est plus chère au départ que l’assurance-vie temporaire.