Suppression du Fonds distinct d'actions mondiales JF de la plateforme de placements de base

2 mars 2015

Les promoteurs de régime pourraient vouloir réfléchir à l'incidence du changement ci-dessous sur les options de placement s'inscrivant dans leur régime. La Sun Life du Canada, compagnie d'assurance-vie souscrit des unités des fonds ci-dessous, qui sont établis à titre de fonds distincts conformément à la Loi sur les sociétés d'assurances (Canada).

La Financière Sun Life s'est engagée à faire le suivi des options de placement qui sont offertes à ses clients. L'amélioration de notre plateforme de placements de base par l'ajout ou la suppression de fonds est l'une des façons dont nous respectons cet engagement en matière de service.

Dès à présent, les Régimes collectifs de retraite de la Financière Sun Life cesseront d'offrir le Fonds distinct d'actions mondiales JF (le «fonds») dans le cadre de la plateforme de placements de base. De plus, nous fermerons ce fonds le 29 mai 2015. Les activités de gouvernance de ce fonds seront maintenues jusqu'au 30 juin 2015.

Mesure à prendre au plus tard le 30 avril 2015
Nous demandons aux promoteurs qui offrent actuellement le Fonds distinct d'actions mondiales JF dans le cadre de leur(s) régime(s) d'indiquer aux Régimes collectifs de retraite de la Financière Sun Life, au plus tard le 30 avril 2015, un fonds de remplacement vers lequel devront être transférés les soldes actuels. Si les clients omettent de fournir à la Financière Sun Life des directives au sujet du fonds de remplacement d'ici le 30 avril 2015, les sommes placées par les participants dans ce fonds seront automatiquement transférées au Fonds distinct valeur mondial MFS Sun Life le 29 mai 2015.

Incidence de ce changement sur les participants
Le transfert, par les promoteurs de régime, de l'actif inscrit au Fonds distinct d'actions mondiales JF dans le fonds par défaut ou le fonds de remplacement de leur choix, pourrait avoir une incidence fiscale en ce qui touche les placements non enregistrés des participants, soit un gain ou une perte en capital, qui paraîtra sur le feuillet fiscal de l'année en cause.  

Raison de la suppression du Fonds distinct d'actions mondiale JF
Depuis que le fonds a été ajouté à la plateforme de placements de base en 2011, nous avons constaté le peu d'intérêt des promoteurs, nouveaux et existants, à offrir ce fonds aux participants de leur régime. Les fonds distincts dont l'actif est inférieur à 2 millions de dollars peuvent présenter des variations très importantes du taux de rendement; au 31 décembre 2014, moins de 162 000 $ étaient placés dans le fonds.

Fonds distinct valeur mondial MFS Sun Life
L'objectif du Fonds distinct valeur mondial MFS Sun Life est de produire un rendement rajusté en fonction du risque supérieur à l'indice MSCI World RB $ CA et de procurer une plus-value du capital en investissant principalement dans des titres de participation d'émetteurs de partout dans le monde qui sont réputés sous-évalués par rapport à leur valeur perçue. La philosophie de placement de la MFS repose sur les principes clés suivants :

  • La croissance des bénéfices et une évaluation disciplinée sont les deux principaux moteurs de rendement des actions.
  • L'importance de la qualité est sous-estimée sur le marché.

Rendement du fonds - Fonds distinct valeur mondial MFS Sun Life

Périodes se terminant le 31 décembre 2014 Rendements annuels Rendements annualisés
  2010 2011 2012 2013 2014   2 ans 3 ans 4 ans 5 ans
Fonds distinct valeur de mondial MFS Sun Life 4.14 3.72 13.76 39.51 15.15   26.75 22.26 17.34 14.57
Indice de référence - MSCI World 6.48 -2.67 13.96 35.91 15.01   25.02 21.22 14.75 13.04

 

Des questions?
Veuillez communiquer avec votre représentant aux Régimes collectifs de retraite de la Financière Sun Life.